MÉXICO.- Un nuevo esquema de fraude ha sido detectado en México, en el que reclusos de centros penitenciarios obtienen identificaciones oficiales en el mercado negro para suplantar identidades y solicitar micropréstamos o tarjetas de crédito en instituciones financieras digitales. La empresa Trully, especializada en la detección de fraudes, reveló que incluso se han identificado “granjas de suplantación”, donde pequeñas casas de menos de 30 metros cuadrados son utilizadas para enviar hasta 150 solicitudes de crédito simultáneamente.
Según Eric Balderrama, cofundador de Trully, México ocupa el segundo lugar en América Latina, después de Brasil, en términos de fraudes financieros. Los cibercriminales logran estafar a las instituciones con montos promedio de 2,500 pesos, que generalmente se consideran perdidos.
Trully ha identificado casos en los que los fraudes se originan desde prisiones, utilizando la geolocalización para confirmar que las solicitudes provienen de lugares como el penal de Santa Martha Acatitla. Además, han detectado individuos que han realizado hasta 151 solicitudes de crédito con identidades falsas.
La empresa también ha descubierto que los defraudadores tienden a utilizar correos electrónicos con secuencias largas de números, lo que facilita su identificación. Además, el 35.6% de estos delincuentes tiene al menos una red social asociada a su correo electrónico, en comparación con el 83.7% de los usuarios legítimos, lo que permite una detección más precisa. (La Jornada)